Совет №1: следите за соотношением налоговых платежей и оборотов по счету

Кнопка вниз

В чем именно риски?

ЦБ РФ обязал банки выявлять сомнительные и необычные операции клиентов. Один из признаков таких операций – отсутствие уплаты налогов со счета или оплата налогов в незначительных размерах.

В ноябре 2015 года директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов конкретизировал, что доля налоговых отчислений в дебетовом обороте списания должна начинаться с 0,5%, а в июле 2017 года ЦБ РФ поднял планку до 0,9%. 

Если компания платит менее 0,9% от оборота по счету, ее ждет проверки как со стороны налоговой службы, так и со стороны Банка, в рамках исполнения 115 ФЗ.


Налоговые преступления закреплены в ведении Федерального Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» законом от 28 июня 2013г. №134-ФЗ о внесении изменений в отдельные законодательные акты российской федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям.

Какие могут быть последствия?

При выявлении сомнительных операций банки обязаны блокировать доступ в интернет-банк, блокировать карты, запрашивать поясняющие документы, отказывать в проведении операций по счету.

Как избежать рисков?

Оплачивайте налоги с расчетного счета, ориентируясь на налоговую нагрузку своей отрасли*, но не менее 0,9% от дебетового оборота.

*Приказ ФНС России от 30.05.2007 №ММ-3-06/333@ (ред. от 10.05.2012г.) «Об утверждении Концепции системы планирования выездных налоговых проверок».
28.04.2017
25120
Поделиться:
Автор: Наталья Петропавловская
Компания: Альфа-Банк
Должность: Руководитель по управлению комплаенс рисками
image

Профиль
Изменить информацию о себе
Компании
Изменить информацию о компаниях и спецпредложениях
Подарки партнеров
Скидки на сервисы для бизнеса
Москва
Алтайский край
Амурская обл
Архангельская обл
Астраханская обл
Белгородская обл
Брянская обл
Владимирская обл
Волгоградская обл
Вологодская обл
Воронежская обл
Еврейская АО
Забайкальский край
Ивановская обл
Иркутская обл
Кабардино-Балкарская респ
Калининградская обл
Калужская обл
Камчатский край
Карачаево-Черкесская респ
Кемеровская обл
Кировская обл
Костромская обл
Краснодарский край
Красноярский край
Курганская обл
Курская обл
Ленинградская обл
Липецкая обл
Московская обл
Мурманская обл
Нижегородская обл
Новгородская обл
Новосибирская обл
Омская обл
Оренбургская обл
Орловская обл
Пензенская обл
Пермский край
Приморский край
Псковская обл
Респ Адыгея
Респ Алтай
Респ Башкортостан
Респ Бурятия
Респ Дагестан
Респ Карелия
Респ Коми
Респ Марий Эл
Респ Мордовия
Респ Саха
Респ Северная Осетия - Алания
Респ Татарстан
Респ Тыва (Тува)
Респ Хакасия
Ростовская обл
Рязанская обл
Самарская обл
Саратовская обл
Сахалинская обл
Свердловская обл
Смоленская обл
Ставропольский край
Тамбовская обл
Тверская обл
Томская обл
Тульская обл
Тюменская обл
Удмуртская Респ
Ульяновская обл
Хабаровский край
Ханты-Мансийский АО
Челябинская обл
Чеченская респ
Чувашская респ
Ямало-Ненецкий АО
Ярославская обл
Ваш город Москва?
Да