Клуб Клиентов Альфа-Банка

Берегите репутацию бизнеса. Сомнительные операции получают «чёрную метку».

28 августа 2017
11853

26 июня в банковской сфере произошло событие, которое может затронуть интересы многих клиентов. Поэтому сегодня мы расскажем о так называемых «чёрных списках» Центробанка и рисках, связанных с вводом в действие Положения Банка России 550-П.

В чём суть?

Положение Банка России №550-П* вступило в силу ещё в июле 2016 года, но только 26 июня 2017 банки получили первые «чёрные списки» юридических и физических лиц.

Напомню, 115-ФЗ предусматривает, что: 

  1. Банки обязаны предоставлять в Росфинмониторинг информацию о всех случаях отказа клиентам.
  2. Росфинмониторинг консолидирует и направляет информацию в Центробанк.
  3. Центробанк направляет полученную информацию во все банки в порядке, установленном Положением Банка России №550-П.

Эти списки включают те компании, которым банки отказали в открытии расчётного счёта или проведении операции на основании 115-ФЗ, либо с которыми банки расторгли договоры банковского счёта на основании 115-ФЗ. О тех операциях, которые могут стать причиной попадания в «чёрный список» и о других сомнительных операциях мы подробно рассказываем в коротких статьях.

* Положение Банка России №550-П от 20.07.2016 «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счёта (вклада) и (или) расторжения договора банковского счёта (вклада)».

Какие могут быть последствия?

Положение обязывает банки принимать во внимание информацию из «чёрных списков» и использовать её при определении уровня риска клиента*. Наличие клиента в таком списке – не является единственным основанием для блокировки интернет-банка, отказа в проведении платежей или расторжения договора. Но при наличии дополнительно иных признаков, по которым операции клиента могут быть признаны сомнительными, банк может запросить подтверждающие документы, или принять решение об ограничении доступа к интернет-банку, отказать в проведении операции.

* Информационное письмо №ИН-014-12/29 от 15.06.2017 «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до поднадзорных организаций, при определении степени (уровня) риска клиента».

Положение №550-П – это ещё один инструмент борьбы с фирмами-однодневками и неблагонадежными клиентами. Важно понимать, что наличие вашего контрагента в «чёрных списках» может стать дополнительным фактором риска для бизнеса и особого внимания банка к операциям вашей компании. Поэтому проявление должной осмотрительности и проверка надёжности партнёра до заключения договора становится ещё более важной задачей для бизнеса. И хотя «чёрные списки» открыто нигде не публикуются, известно, что большинство таких компаний имеют признаки фирм-однодневок или негативный рейтинг по совокупности финансовых данных. Как проверить партнёра, мы рассказывали в блоге.

Как избежать рисков?

Чтобы не получить неприятного сюрприза в виде ограничения по управлению счетом компании, проверяйте партнёров, с которыми работаете, и предоставляйте информацию по запросу. Помните: банк запрашивает документы для подтверждения реальной деятельности и сохранения хорошей репутации вашей компании в глазах регулятора.

Автор

Наталья Петропавловская,

Руководитель по управлению комплаенс рисками Альфа-Банк

Другие полезные материалы
image

Профиль
Изменить информацию о себе
Компании
Изменить информацию о компаниях и спецпредложениях
Подарки партнеров
Скидки на сервисы для бизнеса
Москва
Алтайский край
Амурская обл
Архангельская обл
Астраханская обл
Белгородская обл
Брянская обл
Владимирская обл
Волгоградская обл
Вологодская обл
Воронежская обл
Еврейская АО
Забайкальский край
Ивановская обл
Иркутская обл
Кабардино-Балкарская респ
Калининградская обл
Калужская обл
Камчатский край
Карачаево-Черкесская респ
Кемеровская обл
Кировская обл
Костромская обл
Краснодарский край
Красноярский край
Курганская обл
Курская обл
Ленинградская обл
Липецкая обл
Московская обл
Мурманская обл
Нижегородская обл
Новгородская обл
Новосибирская обл
Омская обл
Оренбургская обл
Орловская обл
Пензенская обл
Пермский край
Приморский край
Псковская обл
Респ Адыгея
Респ Алтай
Респ Башкортостан
Респ Бурятия
Респ Дагестан
Респ Карелия
Респ Коми
Респ Марий Эл
Респ Мордовия
Респ Саха
Респ Северная Осетия - Алания
Респ Татарстан
Респ Тыва (Тува)
Респ Хакасия
Ростовская обл
Рязанская обл
Самарская обл
Саратовская обл
Сахалинская обл
Свердловская обл
Смоленская обл
Ставропольский край
Тамбовская обл
Тверская обл
Томская обл
Тульская обл
Тюменская обл
Удмуртская Респ
Ульяновская обл
Хабаровский край
Ханты-Мансийский АО
Челябинская обл
Чеченская респ
Чувашская респ
Ямало-Ненецкий АО
Ярославская обл
Ваш город Москва?
Да